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第一模块
法人客户信贷业务审查工作概述
一、信贷审查概念
二、信贷审查范围
三、信贷审查工作目标
四、信贷审查工作原则
五、信贷审查工作依据
六、信贷审查工作意义
七、信贷审查工作程序
八、信贷审查工作责任人
九、信贷审查工作存在的主要问题
十、信贷审查形势分析
十一、信贷审查工作要求
十二、信贷审查工作趋势
十三、信贷审查工作措施
十四、信贷审查报告结构
第二模块
法人客户信贷业务审查主要内容
一、信贷审查前准备工作
二、信贷业务审查关键点
三、信贷资料完整性与合法性审查
四、信贷政策审查
五、客户基本情况审查
六、客户经营管理情况审查
七、客户财务情况审查
八、用信方式审查
九、信贷业务综合效益审查
十、信贷方案审查
第三模块
重点信贷业务品种审查
一、授信业务
单一客户授信
集团客户授信
二、贷款业务
固定资产贷款
流动资金贷款
银团贷款
并购贷款
项目周转贷款
外汇贷款
对公客户活期存款账户透支业务
非标准仓单质押信贷业务
应收账款融资
出口退税账户托管贷款
证券公司股票质押贷款
三、国际贸易融资业务
减免保证金开证
提货担保(含提单背书)
进口押汇
假远期信用证
进口代付
打包贷款
出口押汇
出口票据贴现
福费廷
出口信用保险项下融资
出口商业发票融资
出口单据质押贷款
收付通
出口买方信贷
国际保理
四、票据业务
商业汇票
银行承兑
银行承兑汇票贴现
商业承兑汇票贴现
保兑仓
五、担保业务
国内保函
对外担保
六、承诺、意向类业务
银行信贷证明
贷款承诺函
意向类金融产品
七、其他业务
信贷资产转让
债券承销
信托融资
第四模块
法人客户重点行业信贷业务审查
一、房地产行业信贷业务审查要点
二、教育行业信贷业务审查要点
三、汽车制造行业信贷业务审查要点
四、纺织行业信贷业务审查要点
五、公路行业信贷业务审查要点
六、酒店行业信贷业务审查要点
七、水电行业信贷业务审查要点
八、火电行业信贷业务审查要点
九、风电行业信贷业务审查要点
十、煤炭行业信贷业务审查要点
十一、煤化工行业信贷业务审查要点
十二、钢铁行业信贷业务审查要点
十三、水泥行业信贷业务审查要点
十四、造纸行业信贷业务审查要点
十五、城市基础设施行业信贷业务审查要点
十六、战略性新兴产业信贷业务审查要点
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