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宏观经济市场解析及家庭金融需求规划沙龙
课程简介：
中国的财富管理市场蓬勃发展，截止 2012 年个人资产在 600 万元以上高净值人群已达 270 万，稳健（从创富到守富）、分散（从境内到境外）、传承（从一代到二代）已成为上述客户群的主要投资诉求。如何能在宏观经济的大趋势中，全方位了解客户的理财需求，体察客户对风险的敏感度，相应提出全面的定制化专业资产配置方案。同时亦帮助客户从行为心理学角度了解投资理财时经常会发生的偏差，从而减低人为因素带来的风险。
课程大纲/要点：
一、 全面家庭金融需求规划概念 (3小时)
1、 需要的 vs 想要的 >> 人生阶段理财需求周期
2、 理财金字塔
3、 风险管理及各种金融需求规划 (例如:保险规划，居住规划，教育规划，养老规划，遗产规划，税务规划，投资规划，负债规划)
二、 专业家庭金融需求规划步骤 (1.5小时)
1、 了解家庭现状及需求
2、 测试风险偏好及财务诊断
3、 按重要性排优先顺序
4、 利用各种银行服务及产品
5、 定期检视并做调整
三、 宏观经济基础及数据解读引出战略资产配置的重要性 (1.5小时)
1、 分析框架和基本概念
2、 数据解读：GDP，货币政策及通货膨胀
3、 进行战略资产配置的重要性
l 理解客户关注理财产品收益的真正原因，
l 帮助客户了解理财时，除收益外需要关注的其他风险，
【沙盘】10年投资 胜者为王
4、 投资行为心理学
5、 建立战略资产配置模型
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